Шлюзы для грязных денег. Параллельная банковская система дает мошенникам неограниченные возможности
Новое, как известно, это хорошо забытое старое. В 1750 году Жан-Жак Руссо получил премию Дижонской академии за свой трактат «Рассуждение о науках и искусствах», в котором утверждалось, что цивилизация привела к моральному и физическому вырождению людей. Прямолинейных трактовок и аналогий, разумеется, следует избегать, но то, что сегодня технический прогресс дал мощнейший импульс и силам зла, с каждым днем становится все более очевидно. Мировая компьютерная паутина, изначально предназначенная для облегчения жизни людей, стала прибежищем самых чудовищных пороков и злодеяний. Борцы с преступностью к этой бездне только подступаются. Оперативники и следователи питерского полицейского главка совместно с их коллегами из ФСБ в постижении новой реальности, похоже, продвинулись дальше других.
ФОТО Towfiqu barbhuiya on Unsplash
Мошенник уходит в тень
Даркнет — теневой Интернет. Войти туда непосвященному человеку практически невозможно. Потребуется установить на компьютер специальные программы, положить определенную сумму на депозит, пройти проверку на лояльность — не связаны ли вы, к примеру, с МВД или ФСБ. Но тому, кто преодолеет эти препоны, представится самый настоящий ад. Торговля наркотиками и взломанными базами данных, педофилия и порнография, заказные убийства и проституция…
Анонимность и неуязвимость — стопроцентная. Да, борцы с преступностью зайти в даркнет могут, но вычислить организаторов этого бизнеса они не в состоянии. Эти люди разбросаны по разным концам планеты и знают друг друга только по никам (компьютерным именам). Даже если кто‑то из них проколется и попадет за решетку, система этого не заметит, его место займет другой человек. В этой «параллельной цивилизации» крутятся триллионы долларов и евро, она надежно скрывает концы множества преступлений. Несть числа и предложениям об обналичивании любых сумм, независимо от их происхождения. Именно здесь происходит «отмыв» денег, украденных у граждан мошенническим путем.
Масштаб этого явления даже трудно вообразить. Но, по оценкам специалистов, «телефонная преступность» сегодня занимает уже более 70 % от всего массива противоправных деяний. Как утверждает директор по информационной безопасности Центробанка РФ Вадим Уваров, каждый день в России происходит более 30 тысяч попыток дистанционного хищения денежных средств. Счет жертв идет на сотни тысяч, а нанесенный им ущерб исчисляется миллиардами рублей. И это только официально зарегистрированные факты! Сколько жертв мошенников об украденных у них деньгах никуда не заявляют (боятся расправы, не верят в успех, не хотят тратить время и нервы), никто не знает.
Еще недавно мы относились к этому с иронией: вот, дескать, очередные балаболы уговорили какую‑то полубезумную старушку, выманив у нее припрятанные под матрасом «гробовые» сбережения. Жулики эти часто звонили из мест заключения, действовали тупо и грубо, и каждый из нас был уверен, что уж он‑то мошенников вычислит «на раз» и никогда на их удочку не попадется.
Времена изменились стремительно. Все чаще, к нашему удивлению, жертвами преступников становятся вполне вменяемые, совсем не старые и даже очень образованные люди: ученые, военные, судьи, руководители разных рангов. Потом, будучи уже обчищенными до нитки, они «выпадают из гипноза» и приходят в ужас: как это было возможно — подчиняясь приказам каких‑то неведомых людей, снимать все деньги со своих счетов и куда‑то их переводить, продавать квартиры и машины, залезать в долги, брать кредиты…
Все это действительно кажется абсолютно необъяснимым, пока не познакомишься с законами даркнета и не поймешь, что речь идет не о происках мелких жуликов, а о глобальном, разветвленном, великолепно организованном и, не побоимся этого слова, высокотехнологичном преступном бизнесе.
Обман «по науке»
Звонят сегодня, конечно, не из мест заключения, а из хорошо оборудованных кол-центров, расположенных, как правило, на Украине. И делают это не грубые зэки, а профессиональные психологи, действующие по хорошо отработанным научным методикам. Предварительно, пользуясь сведениями из даркнета, о потенциальной жертве узнают все что можно: паспортные данные, место работы, семейное положение, состояние здоровья, номера банковских счетов.
Первая фаза разговора — захват. Спокойным уверенным голосом звонящий называет свою должность (менеджер Центробанка или сотрудник ФСБ) и имя (разумеется, вымышленное). Перед такими титулами абонент невольно робеет. Скорее всего, он не знает (а если знает, то от неожиданности забывает), что представители этих уважаемых организаций так просто людям не звонят. А Центробанк так и вовсе с физическими лицами не работает. Подкупает также неожиданная осведомленность собеседника. А тот в процессе разговора незаметно тестирует человека на внушаемость и постепенно (специальным подбором фраз, интонацией, ключевыми словами) завоевывает его доверие.
Вторая фаза — ведение. Теперь любая информация, которую сообщает собеседник, не подвергается сомнению. «Ваши банковские счета в опасности» или «Злоумышленники взяли от вашего имени кредит» — и человек в ужасе: что делать?! (Психологи дополнительно отмечают, что мошенникам очень помогает нынешняя неспокойная обстановка в мире, способствующая невротизации общества.) «Не бойтесь, мы вас спасем, — успокаивает собеседник. — Только строго выполняйте наши указания и никому ничего не рассказывайте». И человек уже благодарен «спасителю», полностью вверяя ему судьбу своих сбережений. А тому только того и надо — рыбка заглотила крючок!
Третья фаза — стимулирование к действию. На этой стадии разыгрываются порой многочасовые (а иногда и многодневные) спектакли с привлечением «специалистов других отделов», «экспертов», «следователей» и т. д. Все они заняты одним: нагнетают побольше страха и вынуждают человека «вывернуть карманы», а потом уже продать все ценное и даже набрать кредитов, и это все-все-все отнести в банкомат и перевести на некий «безопасный» счет.
Надо ли говорить, что сценарии таких спектаклей прописаны вплоть до каждого слова и каждой интонации, хорошо отрепетированы и разыгрываются профессионально. И вот (это реальность, не гипербола!) «спасаемые», как зомби, многие часы (а то и дни!) проводят у банкоматов, впихивая туда свои кровно заработанные рубли. И если кто‑то их попытается отговорить, они его слушать не будут — мне, мол, человек «оттуда» (палец вверх) указания дает, так что ты тут под ногами не мешайся. А этот человек только подбадривает: молодец, никого не слушай, а то без ничего останешься!
Разумеется, наивная жертва «спасителя» в конечном итоге без ничего и остается. И шансов вернуть свои деньги у нее ноль. В последнее время, однако, забеспокоились банки. Активно проводится практика блокирования подозрительных транзакций (правда, критерии подозрительности субъективны, и самые настойчивые клиенты все равно добиваются перевода). Ходят даже разговоры о том, чтобы банки компенсировали людям ущерб, а потом взыскивали его с мошенников. Понятное дело, мошенникам это не нравится. Но на помощь им пришла новая фантастически привлекательная технология — мобильная коммерция.
Криминальная сим-карта
Помнится, несколько лет назад юридическому сообществу подкинули интересный вопрос: может ли судебный пристав обратить в счет погашения долга средства, находящиеся на сим-карте должника? Юристы подумали и ответили однозначно: нет, не может. Эти деньги — плата за услугу, они принадлежат не владельцу сим-карты, а оператору мобильной связи.
Потом подумали уже операторы и пришли к противоположному выводу: нет, пусть лучше эти деньги принадлежат клиенту. И пусть он ими распоряжается как хочет. Тогда сим-карты станут инструментом платежа, таким же, как банковские. Соответственно, их будут больше покупать. А с каждой транзакции можно брать процент.
Как говорится, ничего личного, только бизнес. Вывод узаконили, и грандиозный ящик Пандоры был открыт. Мгновенно возникла параллельная банковская система, не подконтрольная ни Центробанку, ни ФНС, ни Росфинмониторингу. Никому!
В «новой реальности» сим-карты заняли место банковских. Само собой, в открывшуюся нишу тут же кинулась преступность. Это какая же благодать — можно ворочать гигантскими суммами и ни в каких банках не светиться!
И поток грязных денег, сворованных у оболваненных людей, хлынул на сотни тысяч сим-карт, обогащая как мошенников, так и операторов.
Увы, наши правоохранители эту тему раскусили далеко не сразу. А если быть точными, первыми вышли на нее питерские сыщики два года назад. Один из операторов мобильной связи обратился к ним и попросил проверить странную точку на территории Петербурга. На маленьком «пятачке» одновременно и непрерывно работали сотни мобильных телефонов! Оперативники сузили круг поиска и установили, что поток сигналов идет из неприметного здания автосервиса. Причем номера телефонов периодически меняются.
Адрес был взят под наблюдение. На тот момент полного понимания того, что там происходит, разумеется, не было — с подобным явлением сыщики столкнулись впервые. Но, изучив характер работы использовавшихся сим-карт, они убедились, что те применяются не для разговоров, а исключительно для многочисленных денежных переводов. Были все основания полагать, что речь идет о грязных деньгах.
Когда подозрения переросли в уверенность, стражи порядка пришли в этот автосервис с обыском (одновременно, кстати, посетили несколько квартир в Петербурге и других регионах страны). В одном из помещений обнаружили около десятка SIM-боксов — устройств, в каждом из которых умещалось не менее 128 одновременно работающих сим-карт. Тут же находился GSM-шлюз, обеспечивающий соединение с базовыми станциями мобильных операторов, а также конспирацию места расположения этих сим-карт. Все это позволяло осуществлять в больших масштабах и в короткие сроки переводы похищенных у граждан денежных средств.
Обслуживали такое хозяйство два человека — владелец автосервиса и его друг (назовем их Иван и Петр). В ходе расследования они дали признательные показания. Иван пояснил, что по просьбе приятеля, с которым ранее отбывал наказание в местах лишения свободы, разместил у себя в автосервисе за плату 50 тысяч рублей какую‑то техническую аппаратуру. Он согласился, особо не вникая, о чем речь. Через пару месяцев тот же приятель предложил ему дополнительную работу за 5 тысяч рублей в день. Дело нехитрое — переводить деньги с сим-карт на электронные кошельки. А раз в два-три дня эти сим-карты менять. Иван согласился, а в помощь себе для технического обслуживания пригласил Петра.
Что это за деньги, Иван понял не сразу. А поняв, долго не мучился — не его, мол, ума дело. Но спокойно назвал вышестоящего «начальника», который занимался последующими транзакциями. Того вскоре задержали в Москве. Через какое‑то время он пошел на сотрудничество со следствием. Благодаря участию в работе сотрудников ФСБ вырисовались очертания большой разветвленной структуры, верхушка которой располагалась на Украине. Большая часть украденных денег переправлялась именно туда, и есть основания полагать, что они шли на поддержку ВСУ.
Непосредственно с украинскими боссами контактировал еще один москвич. У него полномочий было больше — ему доверяли переводить украденные деньги в криптовалюту. Но он, узнав, что его подельник задержан, скрылся и сейчас объявлен в международный розыск.
Только бизнес?
На обыске в вышеуказанном автосервисе нашли огромное количество новых сим-карт. Это и понятно — потребность в «расходном материале» большая, его подвозили туда ящиками. У законопослушного читателя, возможно, возникнет вопрос: как такое может быть? Ведь при оформлении сим-карты требуется паспорт, все данные заносятся в специальную базу. Где та армия людей, на которых оформлялись эти тонны «расходного материала»? А нигде. Этих людей просто не существует в природе.
Продажей сим-карт, если кто не знает, занимается не сам оператор мобильной связи, а некие ООО, работающие с ним по агентскому договору. Так вот, в структуре, поставлявшей «симки» тому самому Ивану, сидела женщина, которая призналась, что уже 15 лет заносила в базу данные вымышленных людей. Гендиректор фирмы, как выяснилось, прекрасно знал об этом и, мало того, сам давал подобные указания. Знал обо всем и оператор, который подобную ситуацию сам и спровоцировал. А проверку реализованных сим-карт на предмет их оформления на вымышленных абонентов и вовсе не осуществлял. Ведь ключевыми показателями эффективности оператора связи является непрерывный рост финансовой выгоды корпорации. В переводе на общедоступный язык — деньги не пахнут…
— Я считаю, что отдельные руководители операторов мобильной связи, сориентированные исключительно на коммерческий успех, впрямую содействуют преступникам, создавая и предоставляя им средства и инструменты для совершения преступлений, — заявляет старший следователь по особо важным делам ГСУ питерского полицейского главка Альберт Бабгоев. — Поэтому в качестве обвиняемого у нас в числе прочих фигурирует начальник управления сбыта сим-карт одного из известных операторов. Сегодня под стражей в рамках этого дела находятся два человека. Еще четырем избрана мера пресечения в виде запрета определенных действий. Всем им вменяется мошенничество в особо крупном размере. Разумеется, это лишь малая часть всей преступной структуры. Следствие квалифицировало ее по «высшему разряду» — как организованное преступное сообщество (преступная организация). В отдельное производство выделено дело по ст. 187 УК РФ («неправомерный оборот средств платежей»), по которому в качестве обвиняемых привлечены восемь лиц. В их числе — один из руководителей оператора сотовой связи, а также руководители и сотрудники дилерских компаний.
В процессе работы использовалась база данных МВД «Дистанционное мошенничество», содержащая информацию о сотнях тысяч жертв «телефонных мошенников». Из них тысячи — те, кого мошенники заставляли переводить деньги на сим-карты. Это люди из разных регионов России, всех возрастов и социальных слоев населения. В ближайшей перспективе — множество уголовных дел по всей стране. В «пилотном», которое возбудило питерское следствие, пока фигурируют 67 человек. Общий нанесенный им ущерб оценивается в сумму несколько десятков миллионов рублей.
То, что делали с сознанием этих людей, не поддается описанию. В распоряжении следствия фото- и видеоматериалы, свидетельствующие о работе профессиональных психологов-вербовщиков, которые, закладывая в потерпевших триггеры (рычаги воздействия), заставляли женщин разных возрастов раздеваться догола перед камерой, выполнять в таком виде различные упражнения, а также произносить речи, направленные против действующей власти, и выкрикивать антигосударственные лозунги.
Способы этого дистанционного психологического террора еще предстоит изучить экспертам. У всех на слуху поджоги релейных шкафов и военкоматов, которые совершались по приказу «оттуда». Следователь Бабгоев допускает, что в головы жертв могли заложить некие виртуальные «чипы», которые будут активированы в некий «час Х»…
Да, всем хорошо известно: при звонках с незнакомых номеров трубку лучше не брать. Но человек слаб. И государство должно ему помочь. Хотя бы дав по рукам тем, кто реально помогает преступникам.
Материал опубликован в газете «Санкт-Петербургские ведомости» № 66 (7642) от 11.04.2024 под заголовком «Шлюзы для грязных денег».
Комментарии