«Черных кредиторов» вывели в свет

В 2018 году на территории Северо-Западного федерального округа (СЗФО) выявлено 120 «черных кредиторов» - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которые незаконно предоставляли займы населению. Также в СЗФО в минувшем году обнаружены четыре организации с признаками финансовых пирамид, которые незаконно привлекали денежные средства населения. Об этом сообщило управление по связям с общественностью регионального подразделения Банка России.

«Черных кредиторов» вывели в свет | Фото: StockSnap / pixabay

Фото: StockSnap / pixabay

Около 55% кредиторов-нелегалов незаконно использовали в своих названиях словосочетания «микрофинансовая компания» или «микрокредитная компания». Около 13% этих структур - индивидуальные предприниматели. Примерно 10% «черных кредиторов» незаконно предоставляли потребительские займы под материнский капитал, такие случаи зафиксированы в Вологодской, Новгородской, Псковской, Архангельской и Калининградской областях. По фактам деятельности одной из финансовых пирамид ГУ МВД по Санкт-Петербургу и Ленинградской области возбудило уголовное дело по подозрению в мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ).

Всего отдел противодействия нелегальной деятельности, созданный в Северо-Западном главном управлении Банка России в начале 2018 года, направил в правоохранительные инстанции, прокуратуру и в органы исполнительной власти информацию в отношении 158 недобросовестных участников финансового рынка. В их числе также подпольные форекс-дилеры, нарушители законодательства о регистрации юридических лиц, законов о конкуренции и о рекламе.

«Примерно в половине случаев уже возбуждены дела или приняты меры реагирования, виновные лица привлечены к ответственности», - сообщила начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного главного управления Банка России Алина Газалова.

Вот как прокомментировал для нашей газеты борьбу с недобросовестными финансистами президент Ассоциации банков Северо-Запада Владимир Джикович:

«Проблема финансовых пирамид и подпольных кредиторов давняя. Но в последнее время подход Банка России стал более активным. Раньше ЦБ РФ формально отвечал, что контролирует легально действующие финансовые организации, а это те, что с лицензиями. А вот бороться с теневым сектором госбанк не уполномочен, это дело правоохранительных органов. Мы проводили «круглые столы», где правоохранители отвечали тоже формально, мол, чтобы принять меры, нужно заявление от потерпевшего лица. Смотрите, к чему это приводило. Начинает действовать финансовая пирамида. Пока идет поток желающих вложить деньги, доход участникам выплачивается, пусть за счет новичков, но ведь выплачивается. Соответственно, пострадавших нет. Потом, когда взносы иссякают, организаторы аферы начинают уверять, мол, это временные трудности. Не поднимайте волну, подождите, все заплатим со всеми процентами. Люди верят. Наконец кто-то понимает, что его обманули, и обращается в полицию или прокуратуру. Только проходят многие месяцы. В результате к моменту начала расследования круг пострадавших максимально широк, активы спрятаны, жулики сбежали. Теперь же активная позиция ЦБ позволит минимизировать ущерб».

А вот мнение президента СРО «НАПКА» (Национальная ассоциация профессиональных коллекторских агентств) Эльмана Мехтиева:

«Можно закрыть глаза и представить, что мир вокруг не существует. Но мир от этого не исчезнет и напомнит о себе весьма и весьма болезненно. Так и с рынком нелегального кредитования - можно делать вид, что его нет, и продолжать придумывать новые ограничения для тех, кто остается в правовом поле. Хорошо, что и власти, и Банк России признают существование нелегального кредитования».

По экспертной оценке СРО «МиР» («Микрофинансирование и Развитие»), совокупный объем портфеля нелегальных кредиторов увеличился за год на 15%. Тревожным сигналом является то, что такие же показатели роста показал и легальный рынок микрозаймов. Как правило, нелегальные кредиторы привлекают людей быстротой оформления займов, отсутствием бумажной волокиты, а порой и более низкими ставками. Ведь, находясь вне надзора, они многие обязательные элементы могут просто не учитывать в своих расходах.

Кроме того, потребители в погоне за наличными зачастую и не задумываются, кто им выдает средства, - важно просто получить деньги. Чаще всего проблемы проявляются, к сожалению, только на стадии взыскания просроченной задолженности, когда по отношению к клиенту применяются меры, противоречащие закону. Регулярно поступают жалобы на подобные действия с просьбой о помощи.

Власти и общественность пытаются найти варианты решения проблемы существования нелегального рынка. Так, например, большие надежды возлагаются на запрет судебного взыскания по долгу организациями вне реестра службы судебных приставов, а также на ужесточение ответственности за осуществление такой деятельности. Но, несмотря на все предложения, факт остается фактом - на текущий момент отсутствует системный подход в борьбе с такими «кредиторами».

Активная работа правоохранительных органов начинается лишь после широкого освещения действий «нелегалов» в СМИ. И удивительно, но после этого органы очень быстро находят тех самых «виновных», о которых всем все и так известно. Любому заемщику стоит помнить, что брать деньги можно лишь у компаний, находящихся в реестре, то есть у тех, кто ведет свою деятельность под контролем ЦБ. Это станет лучшим гарантом того, что работа будет вестись на законных основаниях на этапе как выдачи, так и взыскания. «Самый простой способ - зайти на сайт регулятора и проверить наличие компании в списке действующих. Кроме того, не стоит забывать, что с помощью одного из поисковиков Банк России ввел функцию маркировки легальных игроков, что существенно облегчило задачу клиентам», - советуют эксперты.

#мошенники #преступление #деньги

Материал опубликован в газете «Санкт-Петербургские ведомости» № 046 (6399) от 14.03.2019 под заголовком ««Черных кредиторов» вывели в свет».


Комментарии



Загрузка...

Самое читаемое

#
#
Дело табак. ЦБ РФ отозвал лицензии у двух банков
24 Декабря 2018

Дело табак. ЦБ РФ отозвал лицензии у двух банков

Организации не представляли невские берега, но их проблемы напрямую касаются Петербурга и Ленобласти.

Новгородцы взялись за ремесло. Экономические итоги года на Северо-Западе
21 Декабря 2018

Новгородцы взялись за ремесло. Экономические итоги года на Северо-Западе

Оценим информацию о социально-экономическом развитии 11 субъектов Северо-Западного федерального округа за минувший год.

Ловушка для алмазов в Петербурге
17 Декабря 2018

Ловушка для алмазов в Петербурге

Петербургский «шаг в будущее» – в особой экономической зоне «Санкт-Петербург» открылся инновационный центр «Буревестник».

Петербургские фирмы – в ожидании теплого климата
17 Декабря 2018

Петербургские фирмы – в ожидании теплого климата

Число малых и средних предприятий выросло в Петербурге до 362 тысяч, в прошлом году они перечислили в казну города 32 млрд рублей. Мы узнали, чего ждут люди, сумевшие утвердиться в реальном секторе.

В Петербурге открываются производства по измельчению всего и вся
12 Декабря 2018

В Петербурге открываются производства по измельчению всего и вся

Дробление от камней до лекарственных субстанций выделилось в особую индустрию, в которой заняты тысячи специалистов.

Где родился, там не пригодился. Почему растет внутренняя миграция в Москву и Петербург
24 Августа 2018

Где родился, там не пригодился. Почему растет внутренняя миграция в Москву и Петербург

Теперь на этой почве столицы соревнуются между собой в том, сколько миллионов квадратных метров жилья ими введено.

Российское судостроение: кому достанется «майка лидера»?
10 Августа 2018

Российское судостроение: кому достанется «майка лидера»?

Между отечественными верфями развернулась борьба за арктические заказы. Какие лидеры будут строить «Лидера»?

Кто поведет аэроэкспресс до Пулково?
09 Августа 2018

Кто поведет аэроэкспресс до Пулково?

При строительстве аэроэкспресса из Пулково до Витебского вокзала Смольный испытает новую схему партнерства с «частником». Разберемся в ней подробнее.

Как получить компенсацию пострадавшим от турфирм
07 Августа 2018

Как получить компенсацию пострадавшим от турфирм

Мы разобрались в ситуации, что делать путешественникам в том случае, если туроператор официально объявил о банкротстве.

Как «вела себя» экономика Петербурга и Ленобласти в первом полугодии 2018-го
02 Августа 2018

Как «вела себя» экономика Петербурга и Ленобласти в первом полугодии 2018-го

Индекс промышленного производства за указанный период в Северной столице составил 103,5%, в 47-м регионе - 104,7%. Разберемся в составляющих показателей.

Рынку продовольствия найдут свой ГОСТ
30 Июля 2018

Рынку продовольствия найдут свой ГОСТ

Главные новости продовольственного рынка – в нашем обзоре: особенности «Российского» сыра, «шоколадные» перипетии и узда для продуктов от торговых сетейю

«Фирму Сигма» отправили в банкротство
23 Июля 2018

«Фирму Сигма» отправили в банкротство

Арбитражный суд решил ввести в отношении проблемного застройщика процедуру банкротства. Бесславная история фирмы – в нашем материале.