Михаил Рутман

По закону 10 августа 2026 Время прочтения ⁓ 9 мин.

Пирамида XXI века: хитроумные дельцы разработали финансовую схему, не имевшую аналогов в современной России

Судебный процесс по делу о мошенничестве в особо крупном размере, завершившийся 13 апреля нынешнего года в Василеостровском районном суде, длился три года. В деле — 191 потерпевший (188 физических и 3 юридических лица) из 42 субъектов России. Обвинительное заключение — около 1700 листов, приговор — около 800 (именно поэтому в полном виде он получен только сейчас). Впервые в истории российского правосудия фигуранты давали показания в онлайн-режиме. Двое обвиняемых явились во плоти только на завершающем этапе. И зал судебных заседаний покинули в наручниках. Подробности этого поистине уникального дела «Санкт-Петербургские ведомости» освещают первыми.

ФОТО Tingey Injury Law Firm on Unsplash

История, получившая развязку на невских берегах, началась семь лет назад в Краснодаре. На тамошний рынок телекоммуникационных услуг вышла группа компаний, владел которыми некто Владислав Д. Клиентам он предлагал буквально сказочные условия: бесплатные трафик и Интернет, а взамен — всего лишь обязанность каждый день принимать на свой телефон 10 рекламных сообщений. Более того — абоненту полагался еще и бонус в виде бесплатной сим-карты. Надо ли говорить, что желающих воспользоваться столь заманчивой услугой нашлось великое множество — абонентами новоявленного краснодарского оператора стали 470 тысяч человек из 56 российских регионов, включая обе столицы.

Правда, ни вышек связи, ни иного телекоммуникационного оборудования у предпринимателей не было. Но телефонных операторов, у которых все это имеется, они заинтересовали процентом от рекламы. От имени 17 юридических лиц заключили с ними официальные договоры. Получили лицензию на частоту связи, что дало им право выпус­кать собственные сим-карты.

Важное замечание: сама по себе данная схема никаких нарушений закона не содержит. Идея не новая (есть даже специальный термин — виртуальный оператор сотовой связи), применяется на рынке давно, но сделать услуги бесплатными до сих пор никому в голову не приходило. Предприимчивые бизнесмены, таким образом, выглядели буквально первопроходцами. Что, несомненно, внушало уважение.

Выглядело все это очень солидно — приличный офис в центре города, собственная курьерская служба, развозившая сим-карты по домам абонентов. Никто не догадывался, что «успешный бизнес» на самом деле был мыльным пузырем. Доходы от рекламы никаких расходов не покрывали, а «передовая» бизнес-схема была лишь крючком для выманивания денег у доверчивых клиентов.

В какой‑то момент компания объявила о выпуске облигаций на сверхвыгодных условиях. Стоимость одной ценной бумаги — 1000 рублей, покупается с большим дисконтом, а через три года продается за номинал. Плюс купонный доход за пользование деньгами — от 30 до 100 рублей ежеквартально. В случае дефолта, как прописывалось в договоре, клиент имел право предъявить судебную претензию.

Такое предложение среди клиентов вызвало буквально ажиотаж. Чтобы купить «золотые» облигации, люди продавали квартиры, брали кредиты, залезали в долги. И купонные деньги им исправно перечислялись, что не оставляло сомнений: дело чистое, фирма надежная. Более того, в надежность ее поверил даже главный гарант чистоты и подлинности облигаций — Национальный расчетный депозитарий. Там без проблем разрешили фирме Владислава выпуск облигаций на миллиард рублей. А потом и еще на два миллиарда.

«Сверхвыгодный» бизнес, однако, вскоре затрещал. Оператор связи предъявил претензию одной из фирм Д. за не­уплату 922 миллионов рублей из средств, полученных от рек­ламодателей. Гендиректором этой фирмы была его гражданская жена Екатерина Ш. В мае 2023 года Ленинский районный суд Краснодара признал ее винов­ной в причинении имущественного ущерба (ч. 2 ст. 165 УК РФ) и назначил наказание в виде трех лет лишения свободы условно. К тому времени ее компания уже была официально объявлена банкротом. Как позже выяснится, в числе других 17 юрлиц, организовавших «аттракцион неслыханной щедрости», она никакой хозяйственной деятельности не вела. А собранные с клиентов и инвесторов деньги в общей сумме 3 миллиарда рублей попросту испарились.

Купить дешево, продать дорого

Приглядимся поближе к главным действующим лицам. 56‑летний Владислав Д. — персонаж поистине уникальный. Еще до своей телекоммуникационной аферы неоднократно привлекался к уголовной ответственности за мошенничество, но до приговора ни разу не дошел — все время каким‑то чудесным образом попадал под амнистию.

«Правой рукой» его был некто Денис Ж. — человек тоже весьма колоритный. Познакомились они совершенно случайно. В ноябре 2019 года Владислав выезжал на своей машине с территории парковки одного из медицинских учреждений Краснодара. Неожиданно возникла проблема со шлагбаумом. На помощь пришел энергичный молодой человек, оказавшийся главным инженером данного учреждения. Разговорились. Владислав пояснил, что владеет разветвленным бизнесом: развозка пиццы, ресторан, микрофинансовая организация. Ни в одной из этих сфер его новый знакомый каких‑либо познаний не имел. Но Владислав в нем что‑то разглядел. И потому сразу предложил ему должность исполнительного директора своего холдинга. А через несколько месяцев тот дорос и до генерального, замкнув на себя все финансовые потоки.

Чутье Владислава не обмануло. Денис оказался поистине бесценным компаньоном. Вмес­те они раскручивали «телефонную» тему. Вместе реализовали и проект по выпуску облигаций. Однако структура, построенная по всем принципам классической пирамиды, закономерно начала сыпаться. Конфликт с оператором связи стал тревожным звонком для вкладчиков: фирма ненадежна! Котировки облигаций резко обрушились — стоимость их на Московской бирже упала до 60 % от номинала. Это говорило о том, что эмитент «скорее мертв, чем жив». Требовалась свежая спасительная идея. И она родилась.

На берегах Невы обнаружилась маленькая брокерская компания — ООО «С***». Работала она ни шатко ни валко — на десять сотрудников приходилось около двадцати клиентов. Результатом «активной» финансовой деятельности были сплошные убытки. Зато данная фирма имела все необходимые лицензии для работы с ценными бумагами. Тем и приглянулась нашим героям. Недолго думая, Владислав Д. купил ее со всем персоналом, оформив собственность на себя и Дениса, который и стал ее генеральным директором.

Поняв, для чего их хотят использовать, большинство сотрудников ООО тут же уволились. Не беда — Денис нанял новых. А задумал он проект поистине феерический. В сети Интернет появилось объявление о том, что эмитент (а на самом деле не он, а подставная фирма с похожим названием, чего рядовой вкладчик, конечно, не замечал) выкупает свои облигации по цене 100 % от номинала. Но только через конкретного брокера. Предложение более чем заманчивое: ценную бумагу можно было купить на бирже за 600 рублей, а продать за 1000! Разумеется, целью авторов идеи было не обогащение покупателей «сверхвыгодных» облигаций, а создание ажиотажного спроса на них. Расчет оказался верным — покупатели пошли лавиной. И первая их волна действительно получила сказочный доход. Котировки взлетели и доросли до номинала. При этом сделки проводили не через биржу, а по обычным гражданско-правовым договорам, что уводило процесс из‑под биржевого контроля.

Очередной «аттракцион неслыханной щедрости» длился чуть больше месяца — с 18 мая по 26 июня 2020 года. Потом платежи прекратились. Вкладчики стали обрывать телефоны, но им вежливо объясняли: «Надо подождать несколько дней. Сис­тема обновляется». Или: «Цент­робанк временно заблокировал счет для проверки». Владислав сообщил, что на помощь должны прийти зарубежные организации из группы его компаний — они, дескать, в ближайшее время должны перевести 650 миллионов рублей. Ситуацию стали активно обсуждать в чатах, но там выступили «солидные» эксперты, которые людей успокоили: «Все законно. Ждите».

Хотели как лучше?

Ждать долго не пришлось. Аномальная активность мелкого брокера, количество клиентов которого за два месяца выросло в 20 раз, насторожила Центробанк. С его стороны последовал ряд вопросов. В своих объяснениях Владислав изобразил «финансовые Нью-Васюки». Он, дескать, хочет создать крупную брокерскую компанию, привлечь солидных клиентов, в том числе известных сотовых операторов. На вопрос, есть ли для этого соответствующая инфраструктура, правда, ответа у него не нашлось.

Спросили также, почему куп­ленные у вкладчиков облигации своевременно, как положено, не гасятся, а остаются в депозитарии. Он ответил, что собирает крупный пакет и погасит все в один день. Объяснение прозвучало неубедительно. В августе 2020 года Центробанк провел внеочередную проверку данного ООО. Худшие подозрения подтвердились: предприимчивые дельцы устроили «карусель» — непогашенные облигации они пустили в оборот, перепродав их не по одному разу. Обнаружились и другие грубейшие финансовые нарушения. В итоге регулятор все четыре имеющихся у ООО лицензии отозвал. А вскоре фирма была ликвидирована.

Клиенты же ее, поняв, что стали жертвами мошенников, бросились писать заявления в полицию. Там поначалу как преступления эти события не рассматривали, отнеся случившееся к гражданско-правовым отношениям. Однако после получения результатов проверки от Цент­робанка делом заинтересовался Следственный комитет. Поначалу возник вопрос с территориальностью. Что считать местом совершения преступления? Потерпевшие — по всей стране. Головной офис фирмы, заключавшей договоры с покупателями облигаций, находится в Краснодаре. Депозитарий, ведающий обращением ценных бумаг, в Москве. Наконец, финал аферы состоялся на берегах Невы.

Последнее обстоятельство оказалось решающим. Уголовное дело было возбуждено во 2‑м следственном управлении (с дислокацией в Санкт-Петербурге) Главного следственного управления Следственного комитета России.

— В поле нашего зрения оказалось хищение у граждан 380 тысяч облигаций на общую сумму более 272 миллионов рублей, — рассказывает руководитель отделения по расследованию киберпреступлений и преступлений в сфере высоких технологий Артем Бров. — При этом зло­умышленники действовали в полном смысле на уровне XXI века — абсолютно все действия происходили в цифровой среде. Однако нам все это предстояло перевести в обычный «бумажный» формат, необходимый для передачи дела в суд. Объем работы даже трудно было представить. Чего стоили только допросы около двух сотен потерпевших, находящихся в разных концах страны. По нашим поручениям их проводили сотрудники региональных управлений СК. Понадобилось и несколько очень сложных экспертиз. Следователи разобрались в огромных массивах документов, изучив каждый договор «покупки» облигаций у каждого потерпевшего и отследив переводы буквально каждой ценной бумаги. А к главным фигурантам пришлось ехать в Краснодар. Объяснения их не отличались оригинальностью: действовали в рамках обычных финансовых рисков, хотели в ближайшей перспективе со всеми расплатиться, но не получилось…

Суд, избиравший меру пресечения, однако, эту версию убедительной не счел и поместил Владислава и Дениса под домашний арест. Естественно, возник вопрос и о наложении ареста на их имущество. Увы, принадлежащих им дворцов и дорогих иномарок найти не удалось. Главное богатство этих людей состояло из ценных бумаг — акций и облигаций. Но после провала их «грандиозной» финансовой программы стоимость этих активов упала почти до нуля.

Возглавляемые ими фирмы одна за другой получали статус банкротов. Их расчетные счета были пусты, хотя все эти годы более 200 сотрудников получали зарплаты, премии, отпускные. Бурная деятельность имитировалась, прибыль даже не предполагалась. Глазам следователей предстал невероятных размеров мыльный пузырь, который неизбежно должен был лопнуть. Его создателей явно погубила жадность — они не смогли вовремя остановиться. Иначе сейчас посылали бы всем привет откуда‑нибудь с теплых берегов.

Бизнес не удался?

Следствие длилось 15 месяцев. Материалы дела составили 128 томов.

— Суд шел чрезвычайно тяжело, — признает исполнительный директор центра юридической помощи Александр Головко, представлявший интересы нескольких потерпевших. — Заседания постоянно откладывались. Трудности были понятны — подобного дела как по масштабам, так и по содержанию Россия еще не знала, прецедентов не имелось. Адвокаты настаивали, что никакого преступ­ления здесь нет, обвиняемые ни на чем не нажились. Каждое доказательство подвергали сомнению, настаивали на том, что это — гражданско-правовые отношения. Более того — требовали привлечь к ответственности Следственный комитет за незаконное преследование. Потерпевшие со всех концов страны давали показания в режиме видеоконференции. Двое обвиняемых выходили на связь из‑под домашнего ареста. В Петербург они начали приезжать с октября прошлого года, когда процесс стал приближаться к концу. В последний раз приехали в апреле, чтобы выслушать приговор. Суд признал их виновными и, что бывает очень редко, назначил наказание более суровое, чем требовало обвинение.

Владислав и Денис получили, соответственно, 8 и 6 лет колонии общего режима и штрафы в размере 500 тысяч рублей. Обоих взяли под стражу прямо в зале суда. Суд частично удовлетворил 135 гражданских исков. В настоящее время приговор обжалован. Так что в этой головокружительной истории могут еще случиться самые неожиданные повороты.

Читайте также: 

Изобличает экспертиза: как наука помогает следствию

Спектакль оплатит страховщик. Предметом криминального бизнеса стали липовые ДТП

Материал опубликован в газете «Санкт-Петербургские ведомости» № 144 (8209) от 10.08.2026 под заголовком «Пирамида XXI века».