Передал банковскую карту преступнику — сам совершил преступление

Прокуратура Санкт-Петербурга в инфопартнерстве с «Санкт-Петербургскими ведомостями» разъясняет законодательное регулирование актуальных вопросов сегодняшней жизни. В этой заметке предостерегаем от вербовщиков, предлагающих «зарабатывать» на оформлении банковских карт с последующей передачей их чужим людям.

ФОТО Van Tay Media on Unsplash

Многим не раз доводилось видеть объявления или слышать предложения о покупке «пустых» банковских карт, оформленных на себя, ПИН-кодов, электронных логинов и паролей для банковских приложений и иных средств для приема, перевода или выдачи денежных средств.

Надо четко осознавать, что такие предложения связаны с преступной деятельностью. Банковские карты потом наверняка будут использоваться для реализации мошеннических схем, в том числе с кредитами, субсидиями или пособиями, вывода похищенных денег, продажи наркотиков и финансирования терроризма.

Статья по теме:

В кредит с холодной головой. Совфед одобрил закон, призванный защитить граждан от мошенников

Продать постороннему человека свою банковскую карту и ПИН-код к ней — фатальная ошибка. Тем не менее большинство согласившихся на подобные предложения наивно убеждены, что ничего противозаконного не совершают, потому что после продажи лишены доступа к средствам платежа.

Однако, согласно банковским правилам, пользоваться картой может только ее владелец. И в отношении формальных владельцев банками могут быть применены меры внутреннего контроля, позволяющие отказать в совершении в том числе добросовестных операций, а потерпевшие от мошеннических действий могут предъявить к «продавцу» гражданский иск о взыскании неосновательного обогащения, ведь именно на принадлежащую ему карту перечисляются похищенные денежные средства.

За неправомерный оборот средств платежа, в том числе продажу карты, установлена уголовная ответственность. Максимальное наказание 7 лет лишения свободы со штрафом 1 млн руб.

Например, недавно два жителя Санкт-Петербурга осуждены к лишению свободы и штрафу 100 тыс. руб. за то, что передали за небольшое вознаграждение злоумышленникам оформленные на себя средства дистанционного управления банковскими счетами юридических лиц, в которых ранее были оформлены как номинальные директора. При этом оба осознавали, что ни к юридическим лицам, ни их к банковским операциям они никакого отношения иметь не будут.

Знайте об этом и не помогайте преступникам обманывать граждан и государство.

Читайте также:

Навести страх на мошенников. Цифровые технологии помогают бороться с аферистами

Не будьте слишком доверчивы. Кто чаще всего попадает на уловки телефонных мошенников?

Материал опубликован в газете «Санкт-Петербургские ведомости» № 45 (7867) от 14.03.2025 под заголовком «Передал банковскую карту преступнику — сам совершил преступление».