За первое полугодие 2024 года в Петербурге выявлено 20 компаний с признаками нелегальных кредиторов

Часть из них выдавала потребительские займы гражданам под видом микрофинансовых организаций или ломбардов, хотя не имела на это прав по закону.

За первое полугодие 2024 года в Петербурге выявлено 20 компаний с признаками нелегальных кредиторов | ФОТО FotograFFF on Shutterstock

ФОТО FotograFFF on Shutterstock

Среди «черных» кредиторов были обнаружены и комиссионные магазины. При такой схеме магазин одновременно работает под вывеской ломбарда. Займы выдаются комиссионным магазином, при этом клиент уверен, что получает деньги в ломбарде. Такие компании, по закону, не имеют права выдавать ­займы.

«Главная опасность «черных» кредиторов в том, что они действуют вне правового поля и не соблюдают требования законодательства, — объясняет начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного ГУ Банка России Юлия Ваганова. — Человек, решивший к ним обратиться, рискует, к примеру, потерять свое имущество, оставленное в качестве залога. А также столкнуться с незаконными методами взыскания задолженности, переплатить огромные проценты по долгу. Выгодные, на первый взгляд, предложения оформить заем могут обернуться серьезными последствиями и финансовыми потерями».

Кроме того, в Петербурге по инициативе Банка России пресечена деятельность компании с признаками финансовой пирамиды. Организация предлагала инвестировать в проекты, якобы связанные с сельским хозяйством, обещала высокий доход, размер которого зависел от суммы вложений и срока заключения договора инвестирования.

В целом по стране в январе — июне 2024 года Центробанк выявил около 3,5 тыс. нелегалов на финансовом рынке. Для пресечения их деятельности регулятор направляет информацию обо всех таких фактах в правоохранительные органы и ФАС России. Кроме того, в первом полугодии по инициативе Банка России был ограничен доступ к более чем восьми тысячам интернет-ресурсов, принадлежавших нелегалам.

Прежде чем начать сотрудничать с любой финансовой организацией, нужно убедиться, что она работает на законных основаниях. Это можно сделать в разделе «Проверить участника финансового рынка» на сайте Банка России. Также регулятор публикует «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке». Сейчас в нем почти 16 тыс. организаций, около 4 тысяч из них были добавлены в список в нынешнем году.

Читайте также:

Горожане присмотрят за ларьками. Незаконных торговых точек становится меньше

В Северной столице кредитный портфель бизнеса вырос


#кредиторы и вкладчики #кредит #нарушения

Материал опубликован в газете «Санкт-Петербургские ведомости» № 174 (7750) от 17.09.2024 под заголовком «Осторожно: кредиторы!».


Комментарии