За первое полугодие 2024 года в Петербурге выявлено 20 компаний с признаками нелегальных кредиторов
Часть из них выдавала потребительские займы гражданам под видом микрофинансовых организаций или ломбардов, хотя не имела на это прав по закону.
ФОТО FotograFFF on Shutterstock
Среди «черных» кредиторов были обнаружены и комиссионные магазины. При такой схеме магазин одновременно работает под вывеской ломбарда. Займы выдаются комиссионным магазином, при этом клиент уверен, что получает деньги в ломбарде. Такие компании, по закону, не имеют права выдавать займы.
«Главная опасность «черных» кредиторов в том, что они действуют вне правового поля и не соблюдают требования законодательства, — объясняет начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного ГУ Банка России Юлия Ваганова. — Человек, решивший к ним обратиться, рискует, к примеру, потерять свое имущество, оставленное в качестве залога. А также столкнуться с незаконными методами взыскания задолженности, переплатить огромные проценты по долгу. Выгодные, на первый взгляд, предложения оформить заем могут обернуться серьезными последствиями и финансовыми потерями».
Кроме того, в Петербурге по инициативе Банка России пресечена деятельность компании с признаками финансовой пирамиды. Организация предлагала инвестировать в проекты, якобы связанные с сельским хозяйством, обещала высокий доход, размер которого зависел от суммы вложений и срока заключения договора инвестирования.
В целом по стране в январе — июне 2024 года Центробанк выявил около 3,5 тыс. нелегалов на финансовом рынке. Для пресечения их деятельности регулятор направляет информацию обо всех таких фактах в правоохранительные органы и ФАС России. Кроме того, в первом полугодии по инициативе Банка России был ограничен доступ к более чем восьми тысячам интернет-ресурсов, принадлежавших нелегалам.
Прежде чем начать сотрудничать с любой финансовой организацией, нужно убедиться, что она работает на законных основаниях. Это можно сделать в разделе «Проверить участника финансового рынка» на сайте Банка России. Также регулятор публикует «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке». Сейчас в нем почти 16 тыс. организаций, около 4 тысяч из них были добавлены в список в нынешнем году.
Читайте также:
Горожане присмотрят за ларьками. Незаконных торговых точек становится меньше
В Северной столице кредитный портфель бизнеса вырос
Материал опубликован в газете «Санкт-Петербургские ведомости» № 174 (7750) от 17.09.2024 под заголовком «Осторожно: кредиторы!».
Комментарии