Кэш не бери. Банк России выявил одну из самых масштабных «пирамид»

Центральный банк передал в Генеральную прокуратуру и МВД информацию о группе российских и иностранных компаний, действующих под единым брендом «Кэшбери», сообщило управление по связям с общественностью Северо-Западного ГУ Банка России.

Иллюстрация BurAnd/shutterstock.com

В мегарегуляторе считают, что в деятельности группы присутствуют явные признаки классической финансовой пирамиды. Директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях заявил: «Компании группы «Кэшбери» строят свою деятельность на принципах сетевого маркетинга, обещают завышенную доходность, ведут агрессивную рекламу в СМИ и социальных сетях. Деньги привлекаются и в рублях, и в криптовалюте, но при этом признаки реальной экономической деятельности отсутствуют, лицензий Банка России у компаний, которые предлагают финансовые услуги, нет».

По экспертным оценкам, «Кэшбери» (кстати, «кэш» (cash) в переводе с английского значит «наличные деньги») удалось вовлечь в свой «проект» несколько десятков тысяч человек. Возможно, это одна из самых масштабных финансовых пирамид, которую выявили за последние годы, она развернула свою деятельность во многих регионах, практически по всей стране, считают в госбанке. Причем в последнее время рекламирует себя все более активно, стараясь вовлечь как можно больше людей.

«Мы считаем необходимым предупредить граждан о рисках, связанных с вложением денег в этот «проект», чтобы уменьшить их возможный ущерб. Факты о деятельности «Кэшбери» были установлены сотрудниками Банка России в результате работы по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке», - заявили в Центробанке.

В самой группе компаний, действующих под вышеупомянутым брендом, на звонки не отвечают. На сайте указано, что «Кэшбери» предоставляет «полноценный инвестиционный сервис». Инвесторов привлекают обещанием 600% годовых (!). Источник «чумовых» процентов - выдача займов под 2,2% в день (то есть 803% годовых без учета сложного процента).

«С 2016 года «Кэшбери» представляет собой группу компаний, куда входит микрокредитная компания «Варшава», общество с ограниченной ответственностью «Кэшбери» и английская компания Cashbery Limited, координирующая работу платформы для инвесторов», - сообщает сайт.

Действительно, в реестре Банка России нашлась МК «Варшава», но телефоны этой компании (предоставляет займы под 1,8% в день) также скрыты. Я заказал обратный звонок, но так его и не дождался. «Кэшбери» называет себя «инвестиционной платформой», ее руководителем является некий Артур Варданян. В роликах, посвященных открытию новых офисов сети в провинции, поют известные артисты, некоторые не только поют, а даже пытаются рассуждать о доходности и сообщают, что верят в блестящее будущее проекта...

Это очень напоминает середину 1990-х, когда в подобной эстетике дорогих россиян заманивали во всевозможные «хопры» и МММ. Но есть и различия. Время не стоит на месте, так что платформа «Кэшбери» принимает не только рубли, но и новомодные криптовалюты: биткоины и эфириумы.

В базе данных www.kartoteka.ru нашлось два ООО «Кэшбери», одно из Ростова-на-Дону, другое из Екатеринбурга, а также ООО «Микрофинансовая организация «Кэшбери». Последнее юрлицо тоже из Ростова-на-Дону и с «тезкой» имеет общего руководителя Романа Алексеева.

ООО «МКК «Варшава» зарегистрировано в Москве, уставный капитал 50 тыс. руб., руководитель и единственный учредитель - Вадим Герасимов.

Материал опубликован в газете «Санкт-Петербургские ведомости» № 181 (6290) от 01.10.2018 под заголовком «Не вляпаться в кэш».