Дело табак. ЦБ РФ отозвал лицензии у двух банков
Помимо этого, в конце прошлой недели Банк России ввел в этих коммерческих банках временные администрации. Оба они не с невских берегов, но их проблемы напрямую касаются Петербурга и Ленобласти.
Фото: Klemenchukov / Pixabay
ПАО «Донхлеббанк», зарегистрированный в Ростове-на-Дону, потерял лицензию за неоднократную недооценку кредитного риска и завышение стоимости имущества в учете кредитной организации.
Согласно данным отчетности, по величине активов на 1 декабря 2018-го кредитная организация занимала 298-е место в банковской системе Российской Федерации. У банка был единственный филиал - в Петербурге, сеть дополнительных офисов насчитывала 12 точек, причем все они были либо в Ростовской области, либо в нашем городе.
На сайте www.kartoteka.ru указаны шесть крупнейших прямых акционеров банка. Это юридические лица, владеющие от 1,1 до 3,3% акций каждый (среди них Ростовский комбинат хлебопродуктов, Миллеровский маслозавод, «Донской табак» и пр.). Однако на сайте Банка России они названы с оговоркой, что информацию предоставил сам Донхлеббанк, и его фактические владельцы могут быть спрятаны за офшорными юрлицами, владеть акциями через третьи руки и т. д. Это некие жители Петербурга - Владимир Смирнов (35,4%), Валерий Шермаков (31,0%), Дмитрий Кузнецов (9,0%), а также ряд других акционеров.
Валерий Шермаков является президентом девелоперской группы компаний «Норманн». Банковские аналитики признают, что донской банк де-факто стал подразделением петербургского застройщика - группы «Норманн», трудности ее дольщиков у всех на слуху, так что банковские трудности дополняют картину.
Также лицензию потеряло АО «АКБ «Руссобанк». Причины - нарушение «антиотмывочного» законодательства и проведение сомнительных транзитных операций. При этом существенную часть в структуре указанных операций составляли операции, связанные с теневой продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам и выводом денежных средств за рубеж, говорится в официальном релизе. Головной офис банка расположен в Москве, филиалами и дополнительными офисами кредитное учреждение не располагало.
Департамент общественных связей государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» подтвердил, что оба потерявших лицензии банка были членами системы. Выплаты пострадавшим гражданам-вкладчикам, в том числе индивидуальным предпринимателям, открывшим счета для ведения бизнеса, будут производиться в размере до 1,4 млн руб. на каждого пострадавшего. По валютным счетам и вкладам компенсация будет рассчитана в рублях по курсу Банка России на 21 декабря 2018 года.
Материал опубликован в газете «Санкт-Петербургские ведомости» № 240 (6349) от 24.12.2018 под заголовком «Банк строителей, дело табак».
Комментарии