Банки на страже и настороже: ЦБ РФ расширил перечень подозрительных денежных переводов
Центральный Банк РФ расширил перечень подозрительных денежных переводов. Их блокируют. Но сомнения может вызвать и честный перевод, так что лучше заранее знать, что способно насторожить банки. Сегодня мы продолжаем разговор на эту тему, начатый публикациями «О переводах и «переводчиках» (номер от 21.07.25) и «Перевод переводу рознь» (номер от 5.08.2025).
ФОТО rupixen on Unsplash
Действия ЦБ направлены на борьбу с мошенниками. Одно из новшеств (они вступят в силу 1 января 2026 года) касается «Госуслуг».
Злоумышленники выманивают у граждан код подтверждения для входа на портал по разным схемам: под видом переклички собственников жилья, обновления базы данных какой‑нибудь организации, голосования за участников конкурса… Перечислять можно долго, суть одна: любой из этих поводов сводится к тому, что человек должен сообщить некие цифры — не подозревая, конечно, что это код для подтверждения входа в его личный кабинет на «Госуслугах».
По новому приказу ЦБ деньги со счета гражданина не будут переведены, если за последние двое суток (48 часов) к его «Госуслугам» или личному кабинету в банке был привязан новый номер телефона.
Ситуация, когда гражданин поменял номер, привязал его к банку или «Госуслугам» и ему срочно понадобилось кинуть денежку родственнику, — не такая уж фантастика. Банки в этом случае советуют обращаться лично в свой банк — лучше очно, в любое отделение.
Еще одно новшество касается СБП, системы быстрых платежей. С помощью этой удобной системы мы переводим деньги не только кому‑то (и до определенных сумм не платим проценты за перевод) — но и себе на счет в другом банке. Например, если в нем выгодный кешбэк.
Можно и дальше пользоваться СБП, но с 1 января банки будут проявлять подозрительность, если гражданин переведет самому себе сумму от 200 тыс. рублей, а затем в течение суток сделает крупный перевод кому‑то, кому ничего не переводил за последние полгода. Дело в том, что мошенники часто убеждают граждан «собрать» деньги на каком‑то одном счете — обычно том, к которому у злоумышленников уже есть доступ. И вывести всю сумму разом.
Вообще‑то и тут можно представить себе вполне невинную ситуацию. Человек узнал, что в одном из его банков есть выгодное предложение на какую‑то покупку — допустим, дорогую технику или авиаперелет всей семьей. С помощью СБП перечислил со счета в одном банке на счет в другом. Но тут друг впервые попросил срочно в долг — отчего бы не выручить? Вот перевод другу банк и может заблокировать.
Словом, ситуации нечастые, но не такие уж нереальные. Не говоря о том, что есть «закон подлости» именно для таких досадных совпадений. Совет тот же: обратиться напрямую в свой банк.
Напомним: время от времени ЦБ РФ, как страж финансовой безопасности, расширяет перечень подозрительных переводов, реагируя на новые трюки мошенников.
Читайте также:
Лично и налично: вступили в силу новые правила снятия денег в банкоматах
«Период охлаждения» для переводов. В Петербурге резко выросло число жалоб на банки и МФО
Материал опубликован в газете «Санкт-Петербургские ведомости» № 219 (8041) от 24.11.2025 под заголовком «Банки на страже и настороже».
Комментарии